Вложения В Устойчивость К Природным Катастрофам: Как Convective Capital Планирует Изменить Рынок Страхования И Технологий

Ключевые выводы

• Convective Capital запустил второй фонд объемом $85 млн, ориентированный на решения по физической устойчивости к стихийным бедствиям.
• Инвестиции распределяются между технологиями раннего обнаружения пожаров, автоматизированными средствами пожаротушения, управлением лесами и новыми страховыми продуктами.
• Фонд собирает средства от институциональных инвесторов – страховщиков, управляющих активами и коммунальных компаний, что открывает новые рыночные возможности.
• AI и датчики становятся ключевыми драйверами: они повышают эффективность пожарных систем и одновременно нагружают энергетическую инфраструктуру, создавая спрос на решения фонда.
• Первая партия вложений уже включает Timber Mill стартап Lumber Manufactory, AI‑дизайн платформу Drafted, дроновладельца Voltaire и страховщика Edge Technologies.

Сезон пожаров в Калифорнии начался досрочно, и уже сейчас дым поднимается над старым ядерным полигоном недалеко от Лос‑Анджелеса. Тепло, ветер и рост числа катастроф заставляют инвесторов искать новые способы защиты – от зданий до энергосистем. Convective Capital, фонд под руководством Билла Клерико, решил вложиться в эту нишу, собрав $85 млн для поддержки стартапов, которые могут реально снизить ущерб от бедствий.

Почему сейчас? – рост угроз и новые возможности для инвестиций

Сезон лесных пожаров в Калифорнии в этом году стартовал раньше обычного. Пламя уже приближается к бывшему ядерному полигону недалеко от Лос‑Анджелеса, а климатические изменения продолжают усиливать частоту и интенсивность катастроф. По оценкам США, ежегодно тратятся триллионы долларов на восстановление и снижение ущерба.

Эти цифры привлекают внимание не только государственных структур, но и частного капитала. Традиционные страховые компании находятся под давлением: рост количества заявок и рост стоимости восстановления приводят к банкротствам коммунальных предприятий и уходу крупных страховщиков с рынка.

В результате появляется «нелицензированный» рынок, где новые игроки могут предложить более гибкие и технологичные продукты. Инвесторы видят возможность получить доход, одновременно помогая решить реальную проблему.

Convective Capital решил занять позицию посредника между технологическими стартапами и крупными институциональными клиентами – страховщиками, коммунальными компаниями и правительствами.

От «firetech» к «resilience tech»: как меняется миссия фонда

Первый фонд Convective, запущенный в 2022‑м году, собирал $35 млн преимущественно от частных инвесторов, в том числе самого Билла Клерико, сооснователя WePay. Он был сосредоточен на так называемом «firetech»: камеры, дроны и роботы, способные быстро обнаружить и потушить пожар.

Новый фонд расширил стратегию. Теперь речь идёт о «физической устойчивости» – управлении рисками в реальном мире, а не только о пожарах. Это включает в себя:

• Умные датчики и AI‑модели, предсказывающие поведение огня.
• Технологии автоматического полива и подачи воды.
• Системы управления лесными ресурсами и утилизации растительности.
• Новые страховые продукты, защищающие от колебаний цен на сырье.

Как говорит Клерико, «на рынке недвижимости под угрозой находятся $60 трлн активов, а США тратят триллион в год на реакцию и восстановление». Традиционные подходы уже не работают, и частный капитал готов заполнить пробел.

Ключевые инвестиции из первого раунда нового фонда

Первый набор компаний, получивших финансирование, иллюстрирует, как разнообразны решения в этой нише:

The Lumber Manufactory

Строит новые лесопилки, позволяя превращать древесину в продукты для лесного управления. Это делает засуху и накопление сухих веток менее опасными, потому что древесина добывается и используется быстрее.

Drafted

AI‑платформа, которая генерирует проекты домов, учитывая риски от стихийных бедствий. Заказчики получают планы, оптимизированные под конкретные климатические условия.

Voltaire

Стартап из Y Combinator, разрабатывающий дроны для инспекции линий электропередач. Дроны быстро находят повреждения, особенно после сильных штормов, тем самым сокращая простои.

Edge Technologies

Создаёт страховой продукт, защищающий компании от волатильности цен на сырье, что особенно актуально для предприятий, зависящих от металлов и древесины.

Все четыре компании уже показывают первые результаты, а их комбинированный потенциал обещает не только снизить убытки, но и открыть новые рыночные сегменты.

Эффективность первого фонда: цифры, которые говорят сами за себя

Первый Convective фонд инвестировал в стартапы, суммарный доход которых превысил $100 млн, а рыночная стоимость – $2 млрд. По словам Клерико, 79 % компаний перешли из стадии seed в Series A, что значительно выше секторальных средних показателей.

Такой результат подтверждает, что «firetech» и аналогичные решения способны быстро масштабироваться, если найти правильного партнёра‑покупателя – страховую компанию или коммунальное предприятие.

Однако рынок всё ещё молод, и одной из главных проблем остаётся «коммуникационный разрыв» между стартапами и крупными клиентами. Convective активно помогает своим портфельным компаниям выйти на переговорный стол с страховыми фирмами, коммунальными службами и правительственными агентствами.

AI и энергосистема: новая нагрузка и новые возможности

Искусственный интеллект – это двойной нож. С одной стороны, он помогает в обнаружении пожаров, анализе спутниковых снимков и моделировании поведения огня. С другой – растущее количество дата‑центров, нуждающихся в энергии, усиливает нагрузку на энергосистему.

Клерико отмечает, что именно эта «перегрузка» создаёт спрос на решения его портфельных компаний: датчики, автономные дроны и роботы, способные быстро реагировать на сбои в электросети, становятся критически важными.

Таким образом, инвестиции в AI‑инфраструктуру одновременно решают проблему и открывают рынок для новых продуктов, создавая «синергетический эффект» между технологическим и энергетическим секторами.

Будущее рынка: как новые игроки меняют ландшафт страхования

Клерико подчеркивает, что «новые страховщики заполняют пустоту, оставленную традиционными компаниями». Они более гибкие, быстрее адаптируют новые технологии и активно вкладывают средства в стартапы, создающие прорывные решения.

Традиционные страховщики вынуждены менять бизнес‑модели: от простого страхования рисков к активному инвестированию в превентивные технологии. Это меняет правила игры и открывает огромный потенциал для инвесторов, готовых поддержать технологический прогресс.

Если посмотреть на текущие тренды, то к 2030‑му году можно ожидать удвоения объёма инвестиций в «resilience tech», а значит, рост спроса на стартапы, работающие с AI‑моделями, датчиками и автоматизированными системами.

Справка

Convective Capital – венчурный фонд, основанный Биллом Клерико в 2022 году. Специализируется на инвестициях в технологии, которые повышают физическую устойчивость к природным бедствиям.

Билл Клерико – сооснователь платежного сервиса WePay, проданному JPMorgan за $300 млн в 2017 году. После продажи перешёл в венчурный инвестор, сосредоточив внимание на «firetech» и устойчивости.

WePay – американская платёжная система, позволяющая принимать онлайн‑платежи. Продавалась JPMorgan Chase в 2017 году, став одной из крупнейших финтех‑платформ.

The Lumber Manufactory – стартап, разрабатывающий модульные лесопилки, позволяющие быстро перерабатывать древесину в строительные материалы, тем самым уменьшая риск накопления сухой растительности.

Drafted – AI‑платформа для проектирования домов с учётом климатических рисков, минимизирует затраты на перепроектирование после стихийных бедствий.

Voltaire – компания из Y Combinator, создающая автономные дроны для инспекции и обслуживания линий электропередач, особенно после штормов и пожаров.

Edge Technologies – страховщик, предлагающий продукты хеджирования цен на сырьевые товары, что особенно ценно для компаний, работающих в лесном и металлургическом секторах.

Итоги таковы: Convective Capital объединил деньги, технологии и рынок страховок, чтобы превратить реактивный подход к бедствиям в проактивный. Если вам интересны инвестиции в устойчивость, следите за новыми стартапами – они уже сейчас меняют способ, как мы защищаем дома, леса и энергосистему.